Conseils et astuces pour éviter la fraude

Dans cette arnaque complexe, les fraudeurs envoient des messages non sollicités à des victimes sans méfiance sur des plateformes populaires de médias sociaux pour leur demander d’envoyer des fonds au moyen de Virement Interac à divers comptes de courriel pour financer un faux « portefeuille ». Ils promettent des rendements élevés et la possibilité de suivre les progrès sur un faux tableau de bord « en direct ». Ensuite, lorsque les investisseurs demandent à retirer leurs fonds, ils demandent aux victimes de fournir un pourcentage supplémentaire de leur solde pour payer de faux frais d’administration.

Éléments à retenir : Méfiez-vous des promesses de rendement élevé alléchantes avec un faible risque et un flux de profits constant, quelles que soient les conditions du marché. De plus, assurez-vous toujours que les demandes de Virement Interac proviennent de sources que vous connaissez et en qui vous avez confiance.

Dans ce nouveau stratagème complexe, les escrocs utilisent le chantage pour exiger un paiement en cryptomonnaie. Les autorités ont émis des avertissements au sujet de cette tendance, où diverses menaces sont proférées pour forcer des personnes à envoyer des paiements en cryptomonnaie sous différents motifs.

Éléments à retenir : Messages pressants et menaçants.

Lorsqu’un fraudeur fait semblant d’avoir un intérêt romantique, que ce soit dans la vraie vie ou en ligne, il s’agit d’une « arnaque sentimentale ». Vous pouvez commencer à soupçonner que ce genre d’arnaque se prépare lorsque votre nouvel intérêt amoureux vous demande de l’argent pour voyager ou pour composer avec une urgence. Il finira par disparaître et ne remboursera jamais l’argent qu’il vous doit.

Éléments à retenir : Soyez très prudent lorsque vous prêtez de l’argent à quelqu’un que vous ne connaissez pas depuis très longtemps, même si vous êtes devenus proches.

Aujourd’hui, avec nos téléphones, tout n’est qu’à un clic – même la fraude par message texte. Les arnaques financières par SMS, aussi appelées « hameçonnage par message texte », sont de plus en plus sophistiquées et, malheureusement, plus convaincantes. Les escrocs utilisent des messages textes pour exiger des fonds pour régler des amendes prétendument impayées, pour échanger de fausses récompenses en argent ou en prétendant être un ami proche dans le besoin. Leur objectif est de manipuler des personnes sans méfiance pour les amener à partager des renseignements personnels ou même à les convaincre d’investir dans des stratagèmes douteux, ce qui entraîne un vol d’identité ou une fraude liée à un paiement.

Éléments à retenir : Soyez à l’affût de textes étranges et inattendus qui semblent provenir d’entreprises légitimes ou de simples connaissances (fausses, dans ce cas). En cas d’incertitude, ne renvoyez pas de texte, ne partagez pas de renseignements personnels ou ne cliquez sur aucun lien dans les textes. Marquez plutôt les messages textes suspects comme des pourriels et signalez-les au Centre antifraude du Canada en composant le (1) 888 495-8501.

En cette ère numérique, les numéros de téléphone ajoutés aux profils de médias sociaux peuvent être utilisés à mauvais escient. Les pirates informatiques peuvent récupérer des numéros de téléphone personnels sur les plateformes de médias sociaux et les ajouter à une base de données sur le Web clandestin. Le fait de divulguer publiquement votre numéro de téléphone augmente le risque de fraude.

Éléments à retenir : Évitez de communiquer vos renseignements personnels en ligne. Protégez vos données en ne fournissant pas votre numéro de téléphone, votre adresse, votre âge et le nom de vos proches sur vos médias sociaux.

Le recrutement à distance a connu une forte augmentation, et les projections indiquent que cela continuera d’être le cas pour une proportion importante des emplois professionnels créés en Amérique du Nord. Cette tendance crée un environnement commode pour les escrocs. Ces arnaques consistent habituellement à amener la cible à envoyer une image d’un document sensible pour vérifier son identité ou à exiger des « frais de candidature ».

Éléments à retenir : Méfiez-vous des employeurs qui vous demandent déposer vos propres fonds une machine oun compte de cryptomonnaie ou qui vous demandent des renseignements personnels comme une copie de votre permis de conduire ou de votre numéro de sécurité sociale.

Ce stratagème consiste souvent à cibler les travailleurs à distance avec des pourriels et des arnaques d’hameçonnage en utilisant des techniques sophistiquées, comme des messages WhatsApp personnalisés qui semblent provenir de collègues et qui ne sont pas facilement reconnus comme des pourriels. Le fait d’y répondre entraîne souvent le téléchargement de maliciels néfastes.

Éléments à retenir : Évitez les courriels qui prétendent provenir de vos collègues (ou de votre patron) et qui vous dirigent vers des sites Web externes. Vérifiez attentivement l’URL en plaçant la souris dessus avant de cliquer. Communiquez avec votre service informatique en cas de doute.

Lors d’une escroquerie concernant une location, une personne se fait passer pour un propriétaire et affirme qu’elle n’est pas disponible pour le moment. Ou encore, l’escroc se fait passer pour l’intermédiaire d’un propriétaire absent. Dans les deux cas, on demande au chercheur d’appartement de verser un dépôt sur une location attrayante, souvent par l’intermédiaire d’un virement de fonds. Le locataire potentiel découvre ensuite qu’il n’y a pas réellement de location et que le dépôt a disparu.

Éléments à retenir : Évitez les « propriétaires » qui ne veulent pas vous rencontrer en personne. Ne donnez jamais d’argent comme versement d’un dépôt de garantie.

Dans cette arnaque, les fraudeurs opérant des sites Web à l’apparence soignée profitent de gens qui se trouvent dans une situation financière difficile en offrant de faux prêts. Ils demandent des « frais d’activation de dossier » et promettent un accès rapide aux fonds. Mais par la suite, le prêt se révèle faux, et le fraudeur disparaît après avoir reçu les fonds.

Éléments à retenir : Méfiez-vous des « frais d’activation de dossier » initiaux et des taux d’intérêt déraisonnablement favorables. N’oubliez pas que si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est souvent le cas.

Dans ce stratagème, les fraudeurs communiquent par téléphone avec des victimes sans méfiance et prétendent être des représentants d’institutions financières, des commerçants en ligne et même des autorités policières. Les criminels qui se font passer pour des enquêteurs de banque manipulent les victimes en les amenant à participer à de prétendues enquêtes sur des fraudes, en promettant de retracer et de retourner des fonds et en les convainquant de retirer des sommes importantes. Les fraudeurs peuvent aussi demander aux victimes de déposer des chèques frauduleux, de leur envoyer des fonds par virement télégraphique ou de les rencontrer dans un stationnement pour leur remettre de l’argent.

Éléments à retenir : Méfiez-vous des appels perturbateurs de fraudeurs qui demandent de l’aide pour attraper un présumé employé de banque qui vole des fonds dans votre compte bancaire. Votre meilleure réponse est de raccrocher et de protéger vos renseignements bancaires privés.

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